アメリカの確定申告（タックスリターン）
皆様どこで申告されていますか？私はオンラインのTurbotaxターボタックスを使っています。
オンラインのTurbotaxターボタックスは、実際に使ってみて、納得したなら最後にTurbotaxターボタックスへお金を払う、（やってみて、やっぱり会計士さんのところへ行こうと思ったなら、お金を払わないでいい）というシステムなので、やってみる価値ありですよ。
あらゆるパターンを想定して実によくできているソフトなので、使いやすく、素人でも簡単に申告できます。それに安くすみます。
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注意点
店舗で以前販売していたCD-Romは2025年からは販売しなくなり、ダウンロードオンリーとなりました。Amazonで販売しているものも、ダウンロードになります。
Turbo Taxのサイトからタックスリターンを始めるのと、このダウンロード版を買ってから始めることの違いは、後払いか、先払いかの違いになります。
店舗で販売しているもの（Amazonを含む）は、フェデラルだけ、フェデラルとステイト（1州）（2州以上はオンラインで後ほど買い足しできます）、シンプルなものから、自分でビジネスをしている人まで、種類がいくつかありますので、購入時に詳細を確認して購入するようにします。
始める前に、必要なものを手元に用意しておくとサクサク始められて便利です。
フェデラルにeファイルする場合は、昨年のAGIを入力しないといけないので、先に確認しておいたほうがいいと思います。AGIについては後述していますので、確認してください。
私のケース
TurboTaxを使い始めたきっかけ
私は結婚していたころは夫任せだったのですが、離婚してからは、会計士さんのお世話になり、10年前からは毎年、TurboTaxで自分で申告しています。
職場の先輩が、「TurboTaxなら自分で簡単に申告できるよ。お金を払うのは最後だから、やってみて、やっぱりやめようと思ったらお金を払わなくていいから、どんなものか、とりあえずやってみたら？簡単だから、私は毎年自分でやっているよ」と教えてくれたのがきっかけです。
想定シチュエーションがバラエティーに富んでいる
私は本業のほかに、副業や株をやっていて、Furlough（無給休暇と言う名の無職）中に、失業保険をもらっていた時も、息子が結婚して扶養家族から抜けたときも、こちらに沿った提案をしてくれるので、最大限のタックスが戻ってくるようにしてくれました。
いくら還付されるかがわかりますし、書類を出した後、還付金が戻ってくる人は、戻ってくるまで、きちんと進捗状況の報告を続けてくれます。
また、アップグレード（追加料金）で、本物の会計士さんにアドバイスをもらったり、最終チェックをしてもらったりというサービスも付けることができます。
やってみてから、最後に支払い
Turbotaxは、お店でダウンロード版を買うものもありますが、オンラインだと、やってみて、イヤだったら購入しないでいい、という利点があるので、初めての方にはこちらがお勧めです。
最終的なところまでやって、「これなら出せる」と納得してからのお支払いというシステムです。
「よし、Turbotaxターボタックスで今まで入力したものをフェデラルとステイトへ提出しよう！」と思って、購入を決めたら、支払いは、クレジットカード、ペイパル、またはフェデラルから還付金が戻ってくる場合は、そこから相殺してもらう、という方法があります。
eファイルか、プリントして郵送
TurboTaxターボタックスへの支払い方法を入力した後は、フェデラルやステイトから税金が戻ってくる場合の、還付金の受け取り方法を入力します。銀行へ直接振り込み、または小切手を送ってもらうこともできます。
その後いよいよ提出ですが、オンラインでボタン一つで送信するeファイルか、プリントして郵送することができます。
eファイルは本当に簡単！その後の追跡までしてくれます。
プリントして郵送する場合は、手順や書類の送付先住所を記載したものが一緒にプリントされるので、その手順にしたがうだけです。
特にシンプルな収入の方はトライする価値がありますよ。
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浮いたお金で、1年間頑張ってきた自分へのご褒美を買うのもいいと思うのですよ。それに何より、確定申告がどんなものか、勉強になります。最後までできると、「自分にもできた」とちょっと自信が持てるようにもなります。
フェデラルeファイル時に聞かれるAGIとは
フェデラルをeファイルする時に、昨年のAGIを入力する箇所が出てきます。
AGIは、Adjusted Gross Incomeの略で、調整後総所得のことです。昨年度の1040がある方はそれを見ればAdjusted Gross Incomeと書いてありますし、昨年もTurbo Taxで申請した方は、ログインすれば確認できます。また、IRAのサイトにログインして昨年のタックスの資料を見れば、そこにも書いてあります。
昨年のAGIの金額の数字を正確に入力することで、IRAが正しい本人だと確認し、すぐに処理してくれるため、だそうです。
これはコロナ以後に設定されたものです。
以上
お役に立てば幸いです♪
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